证监会发布《证券生意事务处理方法》证券公司未经证监会核准持牌展业构成违规

  原标题：证监会发布《证券生意事务处理方法》，证券公司未经证监会核准持牌展业构成违规

  金融界1月13日音讯 证监会发布《证券生意事务处理方法》，自2023年2月28日起实施。《方法》从生意事务内在、客户行为处理、详细事务流程、客户权益维护、内控合规管控、行政监管问责六个方面作出规定。

  一是清晰生意事务内在。将证券生意事务界说为“展开证券买卖营销，承受投资者托付开立账户、处理买卖指令、处理清算交收等经营性活动”，从事上述部分或悉数事务环节，均归于展开证券生意事务；着重生意事务归于证券公司专属事务，未经证监会核准持牌展业构成违规。

  二是加强客户行为处理。要求证券公司严厉实行客户关系处理职责，切实做好客户身份辨认、客户恰当性处理、账户运用实名制等作业。

  三是优化事务处理流程。要求证券公司严厉执行买卖处理职责，强化事前、事中、过后全流程管控，并加强租借买卖单元处理。

  四是维护投资者合法权益。要求证券公司应当将买卖佣钱与印花税等其它税费分隔列示，维护投资者知情权；为投资者转户、销户供给便当，不得违反规定约束投资者转户、销户。

  五是强化内部合规风控。要求证券公司逐渐加强分支机构处理、人员处理、事务管控、信息系统建造等，强化证券企业内部管控职责，防备生意事务危险。

  六是严厉行政监管问责。要求证券公司及有关人员严厉执行监督处理要求，违反规定的将依法从严采纳必定的办法。